資産を形成していく上で、まず最初にお客様ご自身のお金の色分け「予備」「殖やす」「保全」からはじめます。
たとえば「予備」は万が一に備えることであり、保険や一定額の預貯金があてはまります。
また「殖やす」はリタイアメントまでに十分な老後資金を作っていくことであり、どの程度の金額をどのような方法で達成するかを考えていきます。
「保全」では元本を減らさないことをメインに、例えば銀行破たんによるペイオフ対策の具体的な方法を考慮します。

お金の色分けを理解された後、具体的な資産の組み合わせをアドバイスしていきます。
資産形成の3原則「長期投資」「分散投資」「専門家の活用」に基づき、投資をされることをお勧めします。

「独立性」「継続性」「明確な商品評価」でお客様の資産形成のサポートをさせていただきます。
取り扱い証券会社　PWM日本証券株式会社　※金融商品仲介業　近畿財務局長（金仲）第96号

万一の時の病気や怪我等で動けない状態になった時に公的年金や公的な一時金では補えない不足を カバーするのが個人生命保険です。
また相続対策による生命保険のご提案、経営者の方の役員死亡保障のご提案、企業の財務体質強化を兼ねた役員の方々の生前退職金などのプランをご提案･販売いたします。
福利厚生のご提案や事業承継対策等もご相談に応じます。

取り扱い保険会社（13社）

ソニー生命保険　アリコジャパン　アメリカンファミリー生命保険 オリックス生命保険　東京海上日動フィナンシャル生命 アイエヌジー生命保険　東京海上日動あんしん生命　 日本生命保険相互会社　 損保ジャパンひまわり生命　 三井住友海上きらめき生命　AIGエジソン生命 アクサ生命　富士生命保険 (13社）

長期障害所得補償保険（LTD)とは最長で定年年齢までの収入を補償する保険です。
傷病の長期化による社員及びその家族の経済的なダメージを抑え社会復帰のバックアップをするための 福利厚生制度です。
LTDは米国では就労者の54％の人々が加入している制度です。
LTDは欧米企業において社員の福利厚生制度として常識的なものとなっています。
近年、日本企業においても導入が進んでいます。

取り扱い保険会社

ソニー損害保険　日立キャピタル損害保険　 東京海上日動火災保険　ＡＩＵ保険会社　損害保険ジャパン　 三井住友海上火災　富士火災海上保険